Moi aussi ? đŸ€“

Le début de l'aventure

Hello Ă  tous !

C’est dĂ©cidĂ©, je me lance dans cette nouvelle aventure. Alors, c’est quoi « Moi aussi Â» ?

Cela fait quelques annĂ©es que je gĂšre mon propre investissement, principalement de la crypto mais depuis 1 an en bourse aussi.

Aujourd’hui la valeur de mon portefeuille est de 81 892 $ avec un montant investi initial de 38 244 $ (je vous mets les montants en dollar parce que les prix de mes actions sont toujours en dollars). Avant de vous expliquer comment je suis arrivĂ© jusque-lĂ , il faut savoir une chose, c’est impossible de devenir riche avec l’investissement dans la crypto ou la bourse en quelques mois. Il faut beaucoup d’annĂ©es, prendre beaucoup de risques et avoir Ă©normĂ©ment de chance pour y parvenir.

Je ne suis ni un expert financier ni quelqu’un qui veut vous vendre des formations du type « Devenir riche en bourse facilement Â»...Le but de "Moi aussi" est de partager mes dĂ©couvertes, mes idĂ©es ; en gros tenir mon propre journal d’investissement. Pour l’instant je n’ai pas de trame fixe, mais il y aura toujours une section sur l'Ă©tude d’une action et un aperçu du marchĂ© des cryptos.

Mon Portefeuille

L’idĂ©e de cette newsletter est aussi d’ĂȘtre complĂštement transparent avec vous, c’est pour cela que je vous partage mon portefeuille d’actions et de cryptos. Vous pouvez le suivre en temps rĂ©el ici.

J’expliquerai plus en dĂ©tail mon portefeuille dans les dossiers Ă  venir, mais pour le moment vous pouvez aller y jeter un coup d’Ɠil. Et bien Ă©videmment cela n’en constitue pas pour autant un conseil d’investissement. Faites vos propres recherches avant d’investir.

Mes investissements précédents

Avant de me lancer en bourse, j’ai commencĂ© par un PEA. Aujourd’hui, c’est sa cinquiĂšme annĂ©e et je vais pouvoir le fermer et rĂ©cupĂ©rer mon capital investi plus les intĂ©rĂȘts. Mais comme je l’ai dĂ©jĂ  dit, je ne suis pas un expert financier.

Donc me voici cinq ans aprĂšs, avec un capital investi au dĂ©part de 5 000 â‚Ź. Aujourd’hui j’ai 2 952 â‚Ź qui dorment dans mon PEA depuis 1 an sans me rapporter d’intĂ©rĂȘts et 2 497 â‚Ź investis dans une PME française, qui pour l’instant, ne peut pas ou ne veut pas vendre ses obligations. Je ne critique pas les PEAs en gĂ©nĂ©ral, je montre juste mon cas Ă  moi.

Je retire 2 choses de cet investissement :

  1. Les frais pour ouvrir un PEA sont importants, surtout si ton investissement est de moins de 15 000 â‚Ź.

  2. Tu ne gĂšres pas ton argent, c’est quelqu’un d’autre qui le fait. Et la bureaucratie derriĂšre tous ses acteurs financiers implique que tout prend Ă©normĂ©ment de temps.

Dans mon cas je vais finir peut-ĂȘtre Ă  l’équilibre, mais trĂšs loin des promesses de + 4% par an.

Autre type d’investissement trĂšs courant en France : les assurances vie. Je n’ai rien contre, mais je prĂ©fĂšre choisir moi-mĂȘme mes placements boursiers que de laisser quelqu’un choisir Ă  ma place et prendre sa commission. Mais je comprends aussi que tout le monde ne soit pas passionnĂ© ou ait envie d'y consacrer du temps. Si jamais vous voulez en ouvrir une, j’ai dĂ©couvert Nalo via la Martangale (un podcast autour de la finance) que je vous recommande. Nalo est plus moderne et transparent que les acteurs classiques du marchĂ©.

Un point positif sur les PEA ou les assurances vie sont au niveau des impĂŽts, nous ne payons pas d’impĂŽts sur le revenu des plus-values. Mais en revanche, nous payons les prĂ©lĂšvements sociaux qui s’élĂšvent Ă  17,2%.

Les impĂŽts pour les plus-values de nos actions boursiĂšres ou dividendes sont de 30% (17,2% au titre des prĂ©lĂšvements sociaux et 12,8% au titre de l’impĂŽt sur le revenu). Au final c’est juste 12,8% d’impĂŽts en plus. Je prĂ©fĂšre avoir mon argent Ă  disposition Ă  tout moment et potentiellement plus de gains, mĂȘme si cela veut dire payer un peu plus d’impĂŽts.

Investir dans ton propre ETF

Vous l’aurez compris, je ne suis pas trop fan des PEA ou des assurances vie. Je vais plutĂŽt vous parler des Comptes-Titres, un compte bancaire oĂč sont dĂ©posĂ©es les valeurs mobiliĂšres (actions, obligations, fonds de placement, SICAV...). Je ne vais pas rentrer dans le dĂ©tail des diffĂ©rentes plateformes oĂč nous pouvons ouvrir un compte-titre, je laisse ça pour une prochaine Ă©dition.

Avec un compte-titre nous pouvons investir et obtenir des actions des entreprises comme Apple, Google ou encore Tesla. La plupart des entreprises du monde sont cotées en Bourse.

Il existe diffĂ©rents types de valeurs mobiliĂšres que nous pouvons acquĂ©rir : de l’action simple, des obligations, ou investissant dans des fonds nĂ©gociĂ©s en bourse ou Exchange-traded fund en anglais (ETF), etc. Nous allons rentrer plus en dĂ©tail sur les ETF pour comprendre comment j’investis aujourd’hui.

En gros, un ETF, c’est un fond d’investissement gĂ©rĂ© par un tiers dont les parts peuvent ĂȘtre nĂ©gociĂ©es en bourse, comme des actions. Prenons comme exemple le ARK INNOVATION ETF d’Ark Invest, dans son portfolio d’actions nous pouvons retrouver Tesla, Square, Shopify ou encore Spotify. En investissant dans cette ETF, nous avons en quelque sorte des actions de Tesla, Square, etc.

Le prix de l’action de l’ETF va suivre la valeur globale des actions des entreprises dans lesquelles Ark Invest a investi. Si l’action de Tesla chute, le prix de l’action de ETF fera pareil, mais attention, juste en proportion du poids des actions de Tesla dans le portefeuille d’actions de l’ETF. C’est pour cela qu’investir dans un ETF est moins risquĂ©, parce que normalement dans le portefeuille dans ETF aucune action d’une entreprise pĂšse plus que 15% du portefeuille. Par exemple, la valeur des actions de Tesla dans l’ETF ARKK correspond Ă  11% de la valeur du portefeuille global.

Le point positif d’un ETF est le coĂ»t d’acquisition. Ça coĂ»te moins cher d’investir 500€ sur ARKK, que d’investir 500€ sur toutes les entreprises comprises dans le portefeuille d’ARKK...pourquoi ? Parce que la plupart des brokers facturent une commission Ă  chaque achat d’actions.

Le point nĂ©gatif pour moi ? Le prix d’un ETF ne fera jamais fois deux aussi rapidement que le prix d’une action comme Tesla. Nous pouvons dire que j’aime bien prendre des risques.

Cela ne veut pas dire que je ne diversifie pas mon portefeuille d’actions. Comme vous pouvez le voir, j’ai investi dans 24 actions diffĂ©rentes, et je compte investir sur plein d’autres. C’est juste que je prĂ©fĂšre choisir moi-mĂȘme mes actions, faire moi-mĂȘme mes recherches et prendre moi-mĂȘme mes dĂ©cisions.

Et vous, comment gĂ©rez-vous votre portefeuille d’investissements ?

Action de la semaine

Je n’ai pas encore vraiment de trame pour cette newsletter mais j’ai bien envie de vous proposer chaque semaine une action sur laquelle je compte investir.

L’action de cette semaine est une entreprise que j’ai dĂ©couverte il y a 1 mois, elle s’appelle ASML Holding. Ces trois plus gros clients sont Intel, Samsung et Taiwan Semiconductor. Sa valorisation aujourd’hui est de 270 milliards de dollars, le prix de l’action au moment oĂč j’écris est de 637.10 $.

Voici sa courbe des cinq derniĂšres annĂ©es :

Et bien, que fait cette entreprise pour avoir comme trois principaux clients les trois plus gros producteurs des puces au monde ? Elle a tout simplement le monopole de la fabrication de machines de photolithographie pour l’industrie des semi-conducteurs.

La photolithographie consiste Ă  graver les circuits intĂ©grĂ©s sur des galettes de silicium, en gros ses machines sont les imprimantes des puces. C’est grĂące Ă  ses machines que nous avons le denier iPhone, notre machine Ă  laver intelligente, ou encore que les voitures Tesla puissent conduire de maniĂšre autonome.

Ses rĂ©sultats en 2020 :

Revenu brut : 14 milliards de dollars.

Revenu net : 3.55 milliards de dollars.

Marge brute : 25.42%.

P/E ration : 63.88.

La forte demande de puces de plus en plus petites, l’explosion de la 5G ou encore les voitures autonomes impliquent des perspectives d’évolution Ă©normes pour ASML. Et quand une entreprise a le monopole sur une technologie qui nĂ©cessite d’importantes ressources en R & D, elle aura toujours une longueur d’avance.

De mon cĂŽtĂ© je compte bien investir rĂ©guliĂšrement en DCA dans les mois Ă  venir.

Le marché des cryptos

J’ai commencĂ© Ă  m’intĂ©resser au marchĂ© des cryptos l’étĂ© 2017, juste avant pic de 19 000 $ au noĂ«l 2017. Aujourd’hui, ce prix nous semblerait une affaire vu la valeur du Bitcoin au moment oĂč j’écris ces lignes. Depuis 2017 j’ai investi rĂ©guliĂšrement dans le Bitcoin et l’Ethereum, mais depuis janvier je n’investis plus.

La raison ? Pour moi le prix est beaucoup trop Ă©levĂ©. En 2017 quand j’ai commencĂ© Ă  investir, Ă  chaque hausse de prix, je me disais : "ça y est, ça va partir, il faut en acheter !!", et 3 jours plus tard, le prix avait baissĂ©. C’est suite Ă  plusieurs mauvais achats que j’ai arrĂȘtĂ© de trop regarder le cours et dĂ©cidĂ© d’en acheter un peu tous les mois. Il y a eu quelques moments oĂč le prix du bitcoin Ă©tait particuliĂšrement bas, il ne fallait pas ĂȘtre un expert pour le savoir. Par exemple, l’annĂ©e derniĂšre avant le halving, le prix du bitcoin Ă©tait autour de 8 000 $, Ă  ce moment j’ai investi un peu plus que d’habitude.

Si vous arrivez maintenant sur le marchĂ© et que vous n’avez pas encore investi, je vous recommande de commencer petit Ă  petit. Gardez de l’argent de cĂŽtĂ© au cas oĂč le prix chute. En ce moment, contrairement au marchĂ© des actions, le Bitcoin et l’Ethereum sont assez stables et leurs valeurs Ă  la hausse, mais peut-ĂȘtre pas pour longtemps.

J’utilise l’analyse technique pour Ă©tudier le prix sur le long terme, Ă  court terme on sait qu’un simple tweet de Elon Musk peut faire bouger le prix du Bitcoin d’un cĂŽtĂ© comme de l’autre. Dans cette section de la newsletter je vais essayer de vous montrer l’état du marchĂ© chaque semaine, principalement sur le Bitcoin et l’Ethereum.

Avant de vous laisser, je vais vous partager le graphique que je considĂšre comme la preuve que le prix du Bitcoin ne va pas continuer Ă  monter Ă  l’infini. Le graphique s’appelle le Bitcoin "Rainbow" Price Chart.

Il est tellement explicite que cela colle parfaitement Ă  l’univers de la crypto. Prenons comme exemple les deux derniĂšres montĂ©es fulgurantes du prix du Bitcoin.

2013

DĂ©part : autour de 100$

Pic : autour de 1 200$

2017

DĂ©part : autour de 4 000$

Pic : autour de 19 000$

Ce que nous pouvons voir, c’est que le prix du Bitcoin aprĂšs chaque chute n’a jamais descendu plus bas que son prix avant son pic. Pour ceux qui attendent pour acheter du Bitcoin Ă  10 000$, Ă  part une hĂ©catombe du rĂ©seau du minage ou une autre pandĂ©mie mondiale, le Bitcoin ne va pas descendre aussi bas (Il suffit de suivre la ligne bleue sur le graphique pour se faire une idĂ©e). Regardons les chiffres d’aujourd’hui :

2021

DĂ©part : autour de 20 000$

Pic : peut-ĂȘtre de 100 000$

Si nous nous fions au graphique, le prix le plus bas que nous allons voir Ă  partir d’aujourd’hui sera entre de 20 000$ et 30 000$. Comme Ă  chaque fois, nous ne pouvons pas prĂ©dire le futur, c’est pour cela que de mon cĂŽtĂ© je commencerai Ă  investir au moment oĂč le prix va descende de 50 000$.

Que pensez-vous de ce graphique ?


VoilĂ , c’est tout pour cette semaine, n’hĂ©sitez pas Ă  laisser vos questions en commentaires et Ă  ajouter un petit cƓur sur cette Ă©dition si vous avez appris des choses !

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Bonne semaine Ă  tous,

Miguel. 😘


Il y a toujours des risques

Toute opĂ©ration de trading comporte des risques de perte en capital. N’investissez jamais de l’argent dont vous pourriez avoir besoin. Les informations prĂ©sentĂ©es ici, vous sont communiquĂ©es Ă  titre purement informatif et ne constituent ni un conseil d’investissement, ni une offre de vente, ni une sollicitation d’achat, et ne doivent en aucun cas servir de base ou ĂȘtre pris en compte comme une incitation Ă  s’engager dans un quelconque investissement.