

Discover more from Moi aussi
Hello à tous !
Câest dĂ©cidĂ©, je me lance dans cette nouvelle aventure. Alors, câest quoi « Moi aussi » ?
Cela fait quelques années que je gÚre mon propre investissement, principalement de la crypto mais depuis 1 an en bourse aussi.
Aujourdâhui la valeur de mon portefeuille est de 81 892 $ avec un montant investi initial de 38 244 $ (je vous mets les montants en dollar parce que les prix de mes actions sont toujours en dollars). Avant de vous expliquer comment je suis arrivĂ© jusque-lĂ , il faut savoir une chose, câest impossible de devenir riche avec lâinvestissement dans la crypto ou la bourse en quelques mois. Il faut beaucoup dâannĂ©es, prendre beaucoup de risques et avoir Ă©normĂ©ment de chance pour y parvenir.
Je ne suis ni un expert financier ni quelquâun qui veut vous vendre des formations du type « Devenir riche en bourse facilement »...Le but de "Moi aussi" est de partager mes dĂ©couvertes, mes idĂ©es ; en gros tenir mon propre journal dâinvestissement. Pour lâinstant je nâai pas de trame fixe, mais il y aura toujours une section sur l'Ă©tude dâune action et un aperçu du marchĂ© des cryptos.
Mon Portefeuille
LâidĂ©e de cette newsletter est aussi dâĂȘtre complĂštement transparent avec vous, câest pour cela que je vous partage mon portefeuille dâactions et de cryptos. Vous pouvez le suivre en temps rĂ©el ici.
Jâexpliquerai plus en dĂ©tail mon portefeuille dans les dossiers Ă venir, mais pour le moment vous pouvez aller y jeter un coup dâĆil. Et bien Ă©videmment cela nâen constitue pas pour autant un conseil dâinvestissement. Faites vos propres recherches avant dâinvestir.
Mes investissements précédents
Avant de me lancer en bourse, jâai commencĂ© par un PEA. Aujourdâhui, câest sa cinquiĂšme annĂ©e et je vais pouvoir le fermer et rĂ©cupĂ©rer mon capital investi plus les intĂ©rĂȘts. Mais comme je lâai dĂ©jĂ dit, je ne suis pas un expert financier.
Donc me voici cinq ans aprĂšs, avec un capital investi au dĂ©part de 5 000 âŹ. Aujourdâhui jâai 2 952 ⏠qui dorment dans mon PEA depuis 1 an sans me rapporter dâintĂ©rĂȘts et 2 497 ⏠investis dans une PME française, qui pour lâinstant, ne peut pas ou ne veut pas vendre ses obligations. Je ne critique pas les PEAs en gĂ©nĂ©ral, je montre juste mon cas Ă moi.
Je retire 2 choses de cet investissement :
Les frais pour ouvrir un PEA sont importants, surtout si ton investissement est de moins de 15 000 âŹ.
Tu ne gĂšres pas ton argent, câest quelquâun dâautre qui le fait. Et la bureaucratie derriĂšre tous ses acteurs financiers implique que tout prend Ă©normĂ©ment de temps.
Dans mon cas je vais finir peut-ĂȘtre Ă lâĂ©quilibre, mais trĂšs loin des promesses de + 4% par an.
Autre type dâinvestissement trĂšs courant en France : les assurances vie. Je nâai rien contre, mais je prĂ©fĂšre choisir moi-mĂȘme mes placements boursiers que de laisser quelquâun choisir Ă ma place et prendre sa commission. Mais je comprends aussi que tout le monde ne soit pas passionnĂ© ou ait envie d'y consacrer du temps. Si jamais vous voulez en ouvrir une, jâai dĂ©couvert Nalo via la Martangale (un podcast autour de la finance) que je vous recommande. Nalo est plus moderne et transparent que les acteurs classiques du marchĂ©.
Un point positif sur les PEA ou les assurances vie sont au niveau des impĂŽts, nous ne payons pas dâimpĂŽts sur le revenu des plus-values. Mais en revanche, nous payons les prĂ©lĂšvements sociaux qui sâĂ©lĂšvent Ă 17,2%.
Les impĂŽts pour les plus-values de nos actions boursiĂšres ou dividendes sont de 30% (17,2% au titre des prĂ©lĂšvements sociaux et 12,8% au titre de lâimpĂŽt sur le revenu). Au final câest juste 12,8% dâimpĂŽts en plus. Je prĂ©fĂšre avoir mon argent à disposition à tout moment et potentiellement plus de gains, mĂȘme si cela veut dire payer un peu plus dâimpĂŽts.
Investir dans ton propre ETF
Vous lâaurez compris, je ne suis pas trop fan des PEA ou des assurances vie. Je vais plutĂŽt vous parler des Comptes-Titres, un compte bancaire oĂč sont dĂ©posĂ©es les valeurs mobiliĂšres (actions, obligations, fonds de placement, SICAV...). Je ne vais pas rentrer dans le dĂ©tail des diffĂ©rentes plateformes oĂč nous pouvons ouvrir un compte-titre, je laisse ça pour une prochaine Ă©dition.
Avec un compte-titre nous pouvons investir et obtenir des actions des entreprises comme Apple, Google ou encore Tesla. La plupart des entreprises du monde sont cotées en Bourse.
Il existe diffĂ©rents types de valeurs mobiliĂšres que nous pouvons acquĂ©rir : de lâaction simple, des obligations, ou investissant dans des fonds nĂ©gociĂ©s en bourse ou Exchange-traded fund en anglais (ETF), etc. Nous allons rentrer plus en dĂ©tail sur les ETF pour comprendre comment jâinvestis aujourdâhui.
En gros, un ETF, câest un fond dâinvestissement gĂ©ré par un tiers dont les parts peuvent ĂȘtre nĂ©gociĂ©es en bourse, comme des actions. Prenons comme exemple le ARK INNOVATION ETF dâArk Invest, dans son portfolio dâactions nous pouvons retrouver Tesla, Square, Shopify ou encore Spotify. En investissant dans cette ETF, nous avons en quelque sorte des actions de Tesla, Square, etc.
Le prix de lâaction de lâETF va suivre la valeur globale des actions des entreprises dans lesquelles Ark Invest a investi. Si lâaction de Tesla chute, le prix de lâaction de ETF fera pareil, mais attention, juste en proportion du poids des actions de Tesla dans le portefeuille dâactions de lâETF. Câest pour cela quâinvestir dans un ETF est moins risquĂ©, parce que normalement dans le portefeuille dans ETF aucune action dâune entreprise pĂšse plus que 15% du portefeuille. Par exemple, la valeur des actions de Tesla dans lâETF ARKK correspond Ă 11% de la valeur du portefeuille global.
Le point positif dâun ETF est le coĂ»t dâacquisition. Ăa coĂ»te moins cher dâinvestir 500⏠sur ARKK, que dâinvestir 500⏠sur toutes les entreprises comprises dans le portefeuille dâARKK...pourquoi ? Parce que la plupart des brokers facturent une commission Ă chaque achat dâactions.
Le point nĂ©gatif pour moi ? Le prix dâun ETF ne fera jamais fois deux aussi rapidement que le prix dâune action comme Tesla. Nous pouvons dire que jâaime bien prendre des risques.
Cela ne veut pas dire que je ne diversifie pas mon portefeuille dâactions. Comme vous pouvez le voir, jâai investi dans 24 actions diffĂ©rentes, et je compte investir sur plein dâautres. Câest juste que je prĂ©fĂšre choisir moi-mĂȘme mes actions, faire moi-mĂȘme mes recherches et prendre moi-mĂȘme mes dĂ©cisions.
Et vous, comment gĂ©rez-vous votre portefeuille dâinvestissements ?
Action de la semaine
Je nâai pas encore vraiment de trame pour cette newsletter mais jâai bien envie de vous proposer chaque semaine une action sur laquelle je compte investir.
Lâaction de cette semaine est une entreprise que jâai dĂ©couverte il y a 1 mois, elle sâappelle ASML Holding. Ces trois plus gros clients sont Intel, Samsung et Taiwan Semiconductor. Sa valorisation aujourdâhui est de 270 milliards de dollars, le prix de lâaction au moment oĂč jâĂ©cris est de 637.10 $.
Voici sa courbe des cinq derniÚres années :
Et bien, que fait cette entreprise pour avoir comme trois principaux clients les trois plus gros producteurs des puces au monde ? Elle a tout simplement le monopole de la fabrication de machines de photolithographie pour lâindustrie des semi-conducteurs.
La photolithographie consiste Ă graver les circuits intĂ©grĂ©s sur des galettes de silicium, en gros ses machines sont les imprimantes des puces. Câest grĂące Ă ses machines que nous avons le denier iPhone, notre machine Ă laver intelligente, ou encore que les voitures Tesla puissent conduire de maniĂšre autonome.
Ses résultats en 2020 :
Revenu brut : 14 milliards de dollars.
Revenu net : 3.55 milliards de dollars.
Marge brute : 25.42%.
P/E ration : 63.88.
La forte demande de puces de plus en plus petites, lâexplosion de la 5G ou encore les voitures autonomes impliquent des perspectives dâĂ©volution Ă©normes pour ASML. Et quand une entreprise a le monopole sur une technologie qui nĂ©cessite dâimportantes ressources en R & D, elle aura toujours une longueur dâavance.
De mon cÎté je compte bien investir réguliÚrement en DCA dans les mois à venir.
Le marché des cryptos
Jâai commencĂ© Ă mâintĂ©resser au marchĂ© des cryptos lâĂ©tĂ© 2017, juste avant pic de 19 000 $ au noĂ«l 2017. Aujourdâhui, ce prix nous semblerait une affaire vu la valeur du Bitcoin au moment oĂč jâĂ©cris ces lignes. Depuis 2017 jâai investi rĂ©guliĂšrement dans le Bitcoin et lâEthereum, mais depuis janvier je nâinvestis plus.
La raison ? Pour moi le prix est beaucoup trop Ă©levĂ©. En 2017 quand jâai commencĂ© Ă investir, Ă chaque hausse de prix, je me disais : "ça y est, ça va partir, il faut en acheter !!", et 3 jours plus tard, le prix avait baissĂ©. Câest suite Ă plusieurs mauvais achats que jâai arrĂȘtĂ© de trop regarder le cours et dĂ©cidĂ© dâen acheter un peu tous les mois. Il y a eu quelques moments oĂč le prix du bitcoin Ă©tait particuliĂšrement bas, il ne fallait pas ĂȘtre un expert pour le savoir. Par exemple, lâannĂ©e derniĂšre avant le halving, le prix du bitcoin Ă©tait autour de 8 000 $, Ă ce moment jâai investi un peu plus que dâhabitude.
Si vous arrivez maintenant sur le marchĂ© et que vous nâavez pas encore investi, je vous recommande de commencer petit Ă petit. Gardez de lâargent de cĂŽtĂ© au cas oĂč le prix chute. En ce moment, contrairement au marchĂ© des actions, le Bitcoin et lâEthereum sont assez stables et leurs valeurs à la hausse, mais peut-ĂȘtre pas pour longtemps.
Jâutilise lâanalyse technique pour Ă©tudier le prix sur le long terme, Ă court terme on sait quâun simple tweet de Elon Musk peut faire bouger le prix du Bitcoin dâun cĂŽtĂ© comme de lâautre. Dans cette section de la newsletter je vais essayer de vous montrer lâĂ©tat du marchĂ© chaque semaine, principalement sur le Bitcoin et lâEthereum.
Avant de vous laisser, je vais vous partager le graphique que je considĂšre comme la preuve que le prix du Bitcoin ne va pas continuer Ă monter Ă lâinfini. Le graphique sâappelle le Bitcoin "Rainbow" Price Chart.
Il est tellement explicite que cela colle parfaitement Ă lâunivers de la crypto. Prenons comme exemple les deux derniĂšres montĂ©es fulgurantes du prix du Bitcoin.
2013
Départ : autour de 100$
Pic : autour de 1 200$
2017
Départ : autour de 4 000$
Pic : autour de 19 000$
Ce que nous pouvons voir, câest que le prix du Bitcoin aprĂšs chaque chute nâa jamais descendu plus bas que son prix avant son pic. Pour ceux qui attendent pour acheter du Bitcoin Ă 10 000$, Ă part une hĂ©catombe du rĂ©seau du minage ou une autre pandĂ©mie mondiale, le Bitcoin ne va pas descendre aussi bas (Il suffit de suivre la ligne bleue sur le graphique pour se faire une idĂ©e). Regardons les chiffres dâaujourdâhui :
2021
Départ : autour de 20 000$
Pic : peut-ĂȘtre de 100 000$
Si nous nous fions au graphique, le prix le plus bas que nous allons voir Ă partir dâaujourdâhui sera entre de 20 000$ et 30 000$. Comme Ă chaque fois, nous ne pouvons pas prĂ©dire le futur, câest pour cela que de mon cĂŽtĂ© je commencerai Ă investir au moment oĂč le prix va descende de 50 000$.
Que pensez-vous de ce graphique ?
VoilĂ , câest tout pour cette semaine, nâhĂ©sitez pas Ă laisser vos questions en commentaires et Ă ajouter un petit cĆur sur cette Ă©dition si vous avez appris des choses !
Bonne semaine Ă tous,
Miguel. đ
Il y a toujours des risquesâŠ
Toute opĂ©ration de trading comporte des risques de perte en capital. Nâinvestissez jamais de lâargent dont vous pourriez avoir besoin. Les informations prĂ©sentĂ©es ici, vous sont communiquĂ©es Ă titre purement informatif et ne constituent ni un conseil dâinvestissement, ni une offre de vente, ni une sollicitation dâachat, et ne doivent en aucun cas servir de base ou ĂȘtre pris en compte comme une incitation Ă sâengager dans un quelconque investissement.
Moi aussi ? đ€
Super idĂ©e Miguel ! Jâadore đ
Bravo đ contenu trĂšs intĂ©ressant.