Moi aussi ? 🤓
Hello à tous !
C’est décidé, je me lance dans cette nouvelle aventure. Alors, c’est quoi « Moi aussi » ?
Cela fait quelques années que je gère mon propre investissement, principalement de la crypto mais depuis 1 an en bourse aussi.
Aujourd’hui la valeur de mon portefeuille est de 81 892 $ avec un montant investi initial de 38 244 $ (je vous mets les montants en dollar parce que les prix de mes actions sont toujours en dollars). Avant de vous expliquer comment je suis arrivé jusque-là, il faut savoir une chose, c’est impossible de devenir riche avec l’investissement dans la crypto ou la bourse en quelques mois. Il faut beaucoup d’années, prendre beaucoup de risques et avoir énormément de chance pour y parvenir.
Je ne suis ni un expert financier ni quelqu’un qui veut vous vendre des formations du type « Devenir riche en bourse facilement »...Le but de "Moi aussi" est de partager mes découvertes, mes idées ; en gros tenir mon propre journal d’investissement. Pour l’instant je n’ai pas de trame fixe, mais il y aura toujours une section sur l'étude d’une action et un aperçu du marché des cryptos.
Mon Portefeuille
L’idée de cette newsletter est aussi d’être complètement transparent avec vous, c’est pour cela que je vous partage mon portefeuille d’actions et de cryptos. Vous pouvez le suivre en temps réel ici.
J’expliquerai plus en détail mon portefeuille dans les dossiers à venir, mais pour le moment vous pouvez aller y jeter un coup d’œil. Et bien évidemment cela n’en constitue pas pour autant un conseil d’investissement. Faites vos propres recherches avant d’investir.
Mes investissements précédents
Avant de me lancer en bourse, j’ai commencé par un PEA. Aujourd’hui, c’est sa cinquième année et je vais pouvoir le fermer et récupérer mon capital investi plus les intérêts. Mais comme je l’ai déjà dit, je ne suis pas un expert financier.
Donc me voici cinq ans après, avec un capital investi au départ de 5 000 €. Aujourd’hui j’ai 2 952 € qui dorment dans mon PEA depuis 1 an sans me rapporter d’intérêts et 2 497 € investis dans une PME française, qui pour l’instant, ne peut pas ou ne veut pas vendre ses obligations. Je ne critique pas les PEAs en général, je montre juste mon cas à moi.
Je retire 2 choses de cet investissement :
Les frais pour ouvrir un PEA sont importants, surtout si ton investissement est de moins de 15 000 €.
Tu ne gères pas ton argent, c’est quelqu’un d’autre qui le fait. Et la bureaucratie derrière tous ses acteurs financiers implique que tout prend énormément de temps.
Dans mon cas je vais finir peut-être à l’équilibre, mais très loin des promesses de + 4% par an.
Autre type d’investissement très courant en France : les assurances vie. Je n’ai rien contre, mais je préfère choisir moi-même mes placements boursiers que de laisser quelqu’un choisir à ma place et prendre sa commission. Mais je comprends aussi que tout le monde ne soit pas passionné ou ait envie d'y consacrer du temps. Si jamais vous voulez en ouvrir une, j’ai découvert Nalo via la Martangale (un podcast autour de la finance) que je vous recommande. Nalo est plus moderne et transparent que les acteurs classiques du marché.
Un point positif sur les PEA ou les assurances vie sont au niveau des impôts, nous ne payons pas d’impôts sur le revenu des plus-values. Mais en revanche, nous payons les prélèvements sociaux qui s’élèvent à 17,2%.
Les impôts pour les plus-values de nos actions boursières ou dividendes sont de 30% (17,2% au titre des prélèvements sociaux et 12,8% au titre de l’impôt sur le revenu). Au final c’est juste 12,8% d’impôts en plus. Je préfère avoir mon argent à disposition à tout moment et potentiellement plus de gains, même si cela veut dire payer un peu plus d’impôts.
Investir dans ton propre ETF
Vous l’aurez compris, je ne suis pas trop fan des PEA ou des assurances vie. Je vais plutôt vous parler des Comptes-Titres, un compte bancaire où sont déposées les valeurs mobilières (actions, obligations, fonds de placement, SICAV...). Je ne vais pas rentrer dans le détail des différentes plateformes où nous pouvons ouvrir un compte-titre, je laisse ça pour une prochaine édition.
Avec un compte-titre nous pouvons investir et obtenir des actions des entreprises comme Apple, Google ou encore Tesla. La plupart des entreprises du monde sont cotées en Bourse.
Il existe différents types de valeurs mobilières que nous pouvons acquérir : de l’action simple, des obligations, ou investissant dans des fonds négociés en bourse ou Exchange-traded fund en anglais (ETF), etc. Nous allons rentrer plus en détail sur les ETF pour comprendre comment j’investis aujourd’hui.
En gros, un ETF, c’est un fond d’investissement géré par un tiers dont les parts peuvent être négociées en bourse, comme des actions. Prenons comme exemple le ARK INNOVATION ETF d’Ark Invest, dans son portfolio d’actions nous pouvons retrouver Tesla, Square, Shopify ou encore Spotify. En investissant dans cette ETF, nous avons en quelque sorte des actions de Tesla, Square, etc.
Le prix de l’action de l’ETF va suivre la valeur globale des actions des entreprises dans lesquelles Ark Invest a investi. Si l’action de Tesla chute, le prix de l’action de ETF fera pareil, mais attention, juste en proportion du poids des actions de Tesla dans le portefeuille d’actions de l’ETF. C’est pour cela qu’investir dans un ETF est moins risqué, parce que normalement dans le portefeuille dans ETF aucune action d’une entreprise pèse plus que 15% du portefeuille. Par exemple, la valeur des actions de Tesla dans l’ETF ARKK correspond à 11% de la valeur du portefeuille global.
Le point positif d’un ETF est le coût d’acquisition. Ça coûte moins cher d’investir 500€ sur ARKK, que d’investir 500€ sur toutes les entreprises comprises dans le portefeuille d’ARKK...pourquoi ? Parce que la plupart des brokers facturent une commission à chaque achat d’actions.
Le point négatif pour moi ? Le prix d’un ETF ne fera jamais fois deux aussi rapidement que le prix d’une action comme Tesla. Nous pouvons dire que j’aime bien prendre des risques.
Cela ne veut pas dire que je ne diversifie pas mon portefeuille d’actions. Comme vous pouvez le voir, j’ai investi dans 24 actions différentes, et je compte investir sur plein d’autres. C’est juste que je préfère choisir moi-même mes actions, faire moi-même mes recherches et prendre moi-même mes décisions.
Et vous, comment gérez-vous votre portefeuille d’investissements ?
Action de la semaine
Je n’ai pas encore vraiment de trame pour cette newsletter mais j’ai bien envie de vous proposer chaque semaine une action sur laquelle je compte investir.
L’action de cette semaine est une entreprise que j’ai découverte il y a 1 mois, elle s’appelle ASML Holding. Ces trois plus gros clients sont Intel, Samsung et Taiwan Semiconductor. Sa valorisation aujourd’hui est de 270 milliards de dollars, le prix de l’action au moment où j’écris est de 637.10 $.
Voici sa courbe des cinq dernières années :
Et bien, que fait cette entreprise pour avoir comme trois principaux clients les trois plus gros producteurs des puces au monde ? Elle a tout simplement le monopole de la fabrication de machines de photolithographie pour l’industrie des semi-conducteurs.
La photolithographie consiste à graver les circuits intégrés sur des galettes de silicium, en gros ses machines sont les imprimantes des puces. C’est grâce à ses machines que nous avons le denier iPhone, notre machine à laver intelligente, ou encore que les voitures Tesla puissent conduire de manière autonome.
Ses résultats en 2020 :
Revenu brut : 14 milliards de dollars.
Revenu net : 3.55 milliards de dollars.
Marge brute : 25.42%.
P/E ration : 63.88.
La forte demande de puces de plus en plus petites, l’explosion de la 5G ou encore les voitures autonomes impliquent des perspectives d’évolution énormes pour ASML. Et quand une entreprise a le monopole sur une technologie qui nécessite d’importantes ressources en R & D, elle aura toujours une longueur d’avance.
De mon côté je compte bien investir régulièrement en DCA dans les mois à venir.
Le marché des cryptos
J’ai commencé à m’intéresser au marché des cryptos l’été 2017, juste avant pic de 19 000 $ au noël 2017. Aujourd’hui, ce prix nous semblerait une affaire vu la valeur du Bitcoin au moment où j’écris ces lignes. Depuis 2017 j’ai investi régulièrement dans le Bitcoin et l’Ethereum, mais depuis janvier je n’investis plus.
La raison ? Pour moi le prix est beaucoup trop élevé. En 2017 quand j’ai commencé à investir, à chaque hausse de prix, je me disais : "ça y est, ça va partir, il faut en acheter !!", et 3 jours plus tard, le prix avait baissé. C’est suite à plusieurs mauvais achats que j’ai arrêté de trop regarder le cours et décidé d’en acheter un peu tous les mois. Il y a eu quelques moments où le prix du bitcoin était particulièrement bas, il ne fallait pas être un expert pour le savoir. Par exemple, l’année dernière avant le halving, le prix du bitcoin était autour de 8 000 $, à ce moment j’ai investi un peu plus que d’habitude.
Si vous arrivez maintenant sur le marché et que vous n’avez pas encore investi, je vous recommande de commencer petit à petit. Gardez de l’argent de côté au cas où le prix chute. En ce moment, contrairement au marché des actions, le Bitcoin et l’Ethereum sont assez stables et leurs valeurs à la hausse, mais peut-être pas pour longtemps.
J’utilise l’analyse technique pour étudier le prix sur le long terme, à court terme on sait qu’un simple tweet de Elon Musk peut faire bouger le prix du Bitcoin d’un côté comme de l’autre. Dans cette section de la newsletter je vais essayer de vous montrer l’état du marché chaque semaine, principalement sur le Bitcoin et l’Ethereum.
Avant de vous laisser, je vais vous partager le graphique que je considère comme la preuve que le prix du Bitcoin ne va pas continuer à monter à l’infini. Le graphique s’appelle le Bitcoin "Rainbow" Price Chart.
Il est tellement explicite que cela colle parfaitement à l’univers de la crypto. Prenons comme exemple les deux dernières montées fulgurantes du prix du Bitcoin.
2013
Départ : autour de 100$
Pic : autour de 1 200$
2017
Départ : autour de 4 000$
Pic : autour de 19 000$
Ce que nous pouvons voir, c’est que le prix du Bitcoin après chaque chute n’a jamais descendu plus bas que son prix avant son pic. Pour ceux qui attendent pour acheter du Bitcoin à 10 000$, à part une hécatombe du réseau du minage ou une autre pandémie mondiale, le Bitcoin ne va pas descendre aussi bas (Il suffit de suivre la ligne bleue sur le graphique pour se faire une idée). Regardons les chiffres d’aujourd’hui :
2021
Départ : autour de 20 000$
Pic : peut-être de 100 000$
Si nous nous fions au graphique, le prix le plus bas que nous allons voir à partir d’aujourd’hui sera entre de 20 000$ et 30 000$. Comme à chaque fois, nous ne pouvons pas prédire le futur, c’est pour cela que de mon côté je commencerai à investir au moment où le prix va descende de 50 000$.
Que pensez-vous de ce graphique ?
Voilà, c’est tout pour cette semaine, n’hésitez pas à laisser vos questions en commentaires et à ajouter un petit cœur sur cette édition si vous avez appris des choses !
Bonne semaine à tous,
Miguel. 😘
Il y a toujours des risques…
Toute opération de trading comporte des risques de perte en capital. N’investissez jamais de l’argent dont vous pourriez avoir besoin. Les informations présentées ici, vous sont communiquées à titre purement informatif et ne constituent ni un conseil d’investissement, ni une offre de vente, ni une sollicitation d’achat, et ne doivent en aucun cas servir de base ou être pris en compte comme une incitation à s’engager dans un quelconque investissement.
Super idée Miguel ! J’adore 😍
Bravo 👏 contenu très intéressant.