đ€ Gagner des intĂ©rĂȘts avec ses cryptos / đ± L'empreinte carbone de notre Ă©pargne
BlockFi, Rift et l'ETF Ă©colo.
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Hello Ă tous,
Bienvenue sur cette nouvelle édition de Moi aussi. Cette semaine je vous propose trois thématiques :
Comment gagner des intĂ©rĂȘts avec nos cryptos de maniĂšre sĂ©curisĂ©e ?
Comment quantifier lâempreinte carbone de notre Ă©pargne et mieux lâinvestir pour rĂ©duire les Ă©missions de CO2 associĂ©es ?
Lâanalyse du marchĂ© du Bitcoin.
Câest parti ! đ€
Le but de cette newsletter est dâĂȘtre complĂštement transparent avec vous. Câest pour cela que je partage avec vous mon portefeuille dâactions et de cryptos. Vous pouvez le suivre en temps rĂ©el ici. Bien Ă©videmment, cela ne constitue pas un conseil dâinvestissement. Faites vos propres recherches avant dâinvestir.
BlockFi
Avec lâengouement autour de la DeFi (Decentralized Finance), nous avons vu apparaĂźtre beaucoup de plateformes de prĂȘt de cryptomonnaies. Le problĂšme, avec un domaine qui explose comme celui-ci, est que chaque jour une nouvelle plateforme dit vouloir ârĂ©volutionnerâ le marchĂ©. Pour les personnes comme nous, il est difficile de faire confiance Ă lâune plus quâĂ lâautre pour confier la gestion de notre Ă©pargne crypto.
Il existe deux grands types de plateformes :
Les vraies plateformes dĂ©centralisĂ©es comme Maker DAO, Compound ou Aave entre autres. il sâagit de protocoles blockchain faisant office de plateforme. Tous les contrats de prĂȘts ou dâemprunts sont validĂ©s via une blockchain. Je ne vais pas trop entrer dans les dĂ©tails, mais pour rĂ©sumer : si la plateforme est en dĂ©faut de liquiditĂ©,  tu ne peux contacter personne car, tout est dĂ©centralisĂ©. Je ne suis ni pour ni contre. Je pense quâils ont un rĂŽle Ă jouer pour faire Ă©voluer la finance. Mais pour lâinstant, ce type de plateforme ne mâinspire pas suffisamment confiance pour y transfĂ©rer mes cryptos. Je pense nĂ©anmoins regarder plus en dĂ©tail cette approche et vous en dirai plus dans les semaines Ă venir.
Quant au second type de plateforme : il sâagit dâentreprises dĂ©diĂ©es Ă la DeFi mais qui restent centralisĂ©es BlockFi, Celsius, Nexo, Salt Crypto.com sont des exemples. Pourquoi ai-je choisi BlockFi ? Pour plusieurs raisons que je vais aborder maintenant :
BlockFi est lâun des premiers acteurs Ă proposer du prĂȘt de cryptomonnaies.
Lâentreprise compte aujourd'hui a 530 employĂ©es.
Suite à une nouvelle levée de 350 millions de dollars en série D, BlockFi est actuellement évalué à 3 milliards de dollars. Au total, 450 millions de dollars ont été levés.
Sa croissance est nette et à la hausse avec un revenu qui est passé de 1.5 millions à 50 millions de dollars en seulement un an.
Nos comptes sont sécurisés, assurés et stockés par Gemini (un marché américain de cryptomonnaies totalement régulé et transparent créé par les frÚres Winklevoss).
Parmi les dâinvestisseurs, on trouve Coinbase, Consensys (fondĂ© par Joseph Lubi, cofondateur dâEthereum) ou Valar Ventures (fondĂ© par Peter Thiel) mais aussi dâimportants fonds dâinvestissement. La qualitĂ© de ces investisseurs permet, selon moi, Ă BlockFi de dĂ©marquer des autres.
Mon bilan
AprĂšs trois mois dâutilisation de BlockFi, jâai gagnĂ© 680 $ dâintĂ©rĂȘts payĂ©s directement en Bitcoin et Ether (image ci-dessus). Jâadore que les intĂ©rĂȘts soient payĂ©s en crypto car leur valeur augmentera avec le temps. Peut-ĂȘtre que dans 3 ans, ces 680 $ vaudront le double, le triple ?
Si vous voulez vous crĂ©er un compte, il faut vous inscrire via ce lien (câest un lien dâaffiliation. Nous gagnerons 10 $ chacun đ).
Avez-vous testĂ© dâautres plateformes ? NâhĂ©sitez en parler en commentaire đ
L'empreinte carbone de notre Ă©pargne
Lâautre jour, un ami qui fait trĂšs attention Ă sa propre empreinte carbone (ne prend pas lâavion, utilise le moins possible sa voiture, nâachĂšte plus de vĂȘtement neufâŠ) me dit que son Ă©pargne fout tout en lâair.
Tous ses efforts au quotidien Ă©taient complĂštement ruinĂ©s par les choix dâinvestissements de sa propre banque. Et oui ! LâĂ©pargne que nous avons sur nos Livrets A est investie par les banques. (Câest dâailleurs pour cette raison que si tout le monde dĂ©cide de retirer tout son argent le mĂȘme jour, les banques sâeffondreront car elles nâauront pas suffisamment de liquiditĂ©s). Bien entendu, nous nâavons aucun contrĂŽle sur ces investissements.
RIFT, une application mobile made in France, vous permet de savoir comment la banque investit votre Ă©pargne et de mesurer son empreinte carbone. Elle sâappuie sur les donnĂ©es de ses partenaires Novethic, le fonds Sycomore AM ou encore Oxfam. Celles-ci sont analysĂ©es selon diffĂ©rentes mĂ©thodologies telles que la âCarbon Impact Analyticsâ du cabinet Carbone 4 (fondĂ©e par Jean-Marc Jancovici) ou celle dĂ©veloppĂ©e par le Think Tank 2DII.
Tout ça pour vous dire que ces estimations dâĂ©missions ne sortent pas du chapeau magique ! Ă noter quâen octobre 2020, un rapport dĂ©nonçant la gestion des 5.000 milliards dâeuros dâĂ©pargne des Français : ce rapport estime quâ« en un an, les Ă©missions de gaz Ă effet de serre issues des activitĂ©s de financement et dâinvestissement des six principales banques â BNP Paribas, CrĂ©dit Agricole, SociĂ©tĂ© GĂ©nĂ©rale, BPCE, La Banque Postale et CrĂ©dit Mutuel â ont atteint plus de 3,3 milliards de tonnes de CO2, soit 7,9 fois les Ă©missions de la France. » Ces chiffres sont vraiment dĂ©primants mais doivent nous inciter Ă changer la façon dont nous Ă©pargnons, sans attendre que ces banques changent dâelles-mĂȘmes leurs propres politiques dâinvestissement.
Voici les émissions annuelles de CO2e associées à mon épargne non investie en bourse.
MĂȘme si je dĂ©cide dâarrĂȘter lâavion, mon Ă©pargne se fait un petit trip Ă New YorkâŠ
NâhĂ©sitez pas Ă laisser un commentaire pour indiquer les Ă©missions de CO2 de votre Ă©pargne et comment vous comptez les rĂ©duire đ±.
Action de la semaine
Cette semaine il nây aura pas une action mais plutĂŽt un ETF, mais un ETF trĂšs spĂ©cial.
La semaine derniĂšre, le fonds dâinvestissement BlackRock a sorti un nouvel ETF regroupant des entreprises qui tireront le mieux parti dâune transition vers une Ă©conomie bas-carbone. Bonne nouvelle non ? BlackRock (le plus important gestionnaire d'actifs au monde, avec prĂšs de 7 800 milliards de dollars dâactifs gĂ©rĂ©s) va investir dans les entreprises qui vont participer Ă la transition Ă©cologique⊠Ci-dessous, voici le top 10 (par ordre dĂ©croissant de poids) des entreprises de ce nouvel ETF. La seule dont lâactivitĂ© participe rĂ©ellement Ă une transition vers un monde moins carbonĂ© est Tesla.
Si les gros ne veulent pas le faire, Ă nous les petits de nous y mettre. Je vais maintenant vous proposer une liste dâactions pour crĂ©er vous-mĂȘme votre propre ETF Ă©colo đ đ±.
Je me suis basĂ© en partie sur le site de The Climate Pledge, une organisation qui regroupe une cinquantaine dâentreprises qui sâengagent Ă respecter lâAccord de Paris et Ă ĂȘtre neutre en carbone avant 2040.
Voici la liste dâactions :
Tesla : Le secteur automobile est en train de sâĂ©lectrifier et Tesla, leader dans sa catĂ©gorie, a des annĂ©es dâavance sur les autres fabricants. Tesla produit aussi des batteries pour le stockage de lâĂ©lectricitĂ© pour les centrales solaires. Un acteur incontournable dans les annĂ©es Ă venir avec une action qui va sĂ»rement monter.
Acciona : Je ne suis pas peu fier de vous parler de cette pĂ©pite espagnole. Câest une entreprise spĂ©cialisĂ©e dans le BTP, lâimmobilier et surtout dans les Ă©nergies renouvelables (principalement de lâĂ©olienne). Elle est neutre en carbone depuis 2016.
Ărsted : Cette entreprise danoise est passĂ©e d'une production de charbon/pĂ©trole Ă une production dâĂ©nergies 100% renouvelables đ. Il a ouvert le parc Ă©olien le plus grand du monde sur la cĂŽte anglaise.
Enphase Energy Inc : Une entreprise amĂ©ricaine qui propose des solutions pour installer et monitorer des panneaux solaires et des batteries pour gĂ©nĂ©rer et stocker de lâĂ©nergie solaire. Il sâagit de la premiĂšre entreprise Ă rĂ©ussir dans la commercialisation des Micro-onduleurs (produits convertissant lâĂ©nergie solaire en Ă©lectricitĂ© domestique standard).
First Solar : Un des leaders mondiaux de la fabrication des panneaux solaires.
SolarEdge Technologies : Ils ont plusieurs produits qui aident Ă lâoptimisation et au contrĂŽle des installations photovoltaĂŻques Ă grande Ă©chelle.
Sunrun : Une entreprise qui se concentre exclusivement dans lâinstallation de panneaux solaires pour particuliers. Elle loue du matĂ©riel Ă installer, ce qui rĂ©duit lâinvestissement de dĂ©part. Elle a le mĂȘme business model que Solar City (qui appartient Ă Tesla).
NextEra Energy : L'entreprise revendique ĂȘtre le premier producteur d'Ă©nergie Ă©olienne aux Ătats-Unis. Elle produit aussi de lâĂ©nergie nuclĂ©aire.
Plug Power : Une entreprise amĂ©ricaine spĂ©cialisĂ©e dans le dĂ©veloppement de piles Ă combustible Ă hydrogĂšne. En gros, on ne recharge pas son vĂ©hicule Ă©lectrique par de lâĂ©lectricitĂ© mais par de lâhydrogĂšne. La pile Ă hydrogĂšne fournit ensuite lâĂ©lectricitĂ© au vĂ©hicule. Plug Power a signĂ© un accord avec le constructeur automobile Renault.
Dâautres entreprises Ă©colos en tĂȘte ?, je vous attends dans les commentaires đ đ±.
Le marché du Bitcoin
EtâŠđ„⊠le Bitcoin est sorti du Rising Wedge đ . LâentrĂ©e en bourse de Coinbase a forcĂ©ment influĂ© sur son prix Ă la hausse, et on ne parle que de mercredi dernier⊠Aujourdâhui le Bitcoin a malheureusement baissĂ© et est passĂ© sous la ligne de rĂ©sistance du Rising Wedge (image ci-dessous).
Le Bitcoin était en train de former un autre Rising Wedge avec un prix max à 70k $. Mais avec le passage sous la ligne de résistance, le Bitcoin est pour le moment sur une tendance à la baisse ou bearish comme disent les Américains. Ma recommandation est de laisser le prix se stabiliser un peu car en ce moment il est impossible de prédire son évolution.
VoilĂ , câest tout pour cette semaine, nâhĂ©sitez pas Ă poser vos questions en commentaires et Ă ajouter un petit cĆur sur cette Ă©dition si vous avez appris des choses !
Bonne semaine Ă tous,
Miguel. đ
Il y a toujours des risquesâŠ
Toute opĂ©ration de trading comporte des risques de perte en capital. Nâinvestissez jamais de lâargent dont vous pourriez avoir besoin. Les informations prĂ©sentĂ©es ici, vous sont communiquĂ©es Ă titre purement informatif et ne constituent ni un conseil dâinvestissement, ni une offre de vente, ni une sollicitation dâachat, et ne doivent en aucun cas servir de base ou ĂȘtre pris en compte comme une incitation Ă sâengager dans un quelconque investissement.
Super newsletter trĂšs quali đđ» Jâadore et jâapprends plein de choses ! Keep going đ
Super intĂ©ressant, merci Miguel ! Que l'Ă©pargne des français soit investis en banque (Livret A, PEL, Ass vie, etc,,,) OU en bourse, leurs Ă©missions en CO2 peuvent ĂȘtre Ă©quivalentes? c'est plutĂŽt le support choisis par les banques et/ou l'investisseur, comme les label GreenFin et ISR? correct?