🧐 C'est le moment d'investir ? / 🔗 Investir dans la technologie Blockchain

Le krach va arriver bientĂŽt...

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Hello Ă  tous,

Bienvenue sur cette nouvelle Ă©dition de Moi aussi. Cette semaine je vous propose trois thĂ©matiques :

  1. Est-ce le bon moment pour investir en Bourse ?

  2. Comment investir dans la crypto sans investir dans le Bitcoin.

  3. L’analyse du marchĂ© du Bitcoin.

C’est parti ! đŸ€“

PS. Lancement du parrainage (plus d’information Ă  la fin đŸ€—)


Le but de cette newsletter est d’ĂȘtre complĂštement transparent avec vous. C’est pour cela que je partage avec vous mon portefeuille d’actions et de cryptos. Vous pouvez le suivre en temps rĂ©el ici. Bien Ă©videmment, cela ne constitue pas un conseil d’investissement. Faites vos propres recherches avant d’investir.


Est-ce le bon moment pour investir en Bourse ?

L’annĂ©e derniĂšre, en mars, la bourse a connu un krach liĂ© au COVID. Depuis, les marchĂ©s boursiers n’ont cessĂ© de grimper comme l’atteste la valeur du ratio de Shiller PE du S&P 500 qui se situe autour des 37 points. Mais au fait, c’est quoi ce ratio dont on entend parler partout ? Pour faire simple, le Shiller PE se calcule en divisant la capitalisation boursiĂšre par la moyenne du rĂ©sultat net sur 10 ans, ajustĂ© de l’inflation.

Les 37 points mentionnĂ©s ci-dessus correspondent Ă  la capitalisation boursiĂšre et au rĂ©sultat net de l’indice S&P 500 (les 500 plus grandes sociĂ©tĂ©s cotĂ©es en bourse aux États-Unis). La moyenne historique est de 16.7 points. La courbe ci-dessous donne l’évolution du Schiller PE depuis l’origine de la bourse Ă  nos jours.

Beaucoup d’observateurs s’attendent Ă  un krach prochainement. Pourquoi ? Tout simplement car le Shiller PE est aujourd’hui au-dessus des 30points. C’est seulement la 4e fois que cela se produit dans l’histoire. Les 3 fois prĂ©cĂ©dentes, un krach boursier a eu lieu. La 1Ăšre fois eut lieu en 1929, juste avant la Grande DĂ©pression. La 2nde fois, ce fut lors de la Bulle Internet et la 3e fois, au 3e trimestre 2018. L’histoire nous incite donc Ă  penser qu’un krach est imminent. Vraiment ?

Ce ratio indique si la valorisation en bourse d’une entreprise est trop Ă©levĂ©e par rapport Ă  ses bĂ©nĂ©fices, et inversement. Le ratio PE est donc un bon moyen de savoir si une action est surĂ©valuĂ©e ou sous-Ă©valuĂ©e. Apple a un ratio de 36, Microsoft de 38, Amazon de 86, Alphabet de 36 et Tesla de... 1120 points (đŸ€Ż).

Lorsqu’une sociĂ©tĂ© a un ratio PE trĂšs Ă©levĂ©, son action est surĂ©valuĂ©e. Cela signifie-t-il que l’action Tesla est “mega” surĂ©valuĂ©e ? La rĂ©ponse est OUI... si nous considĂ©rons les facteurs d’aujourd’hui! Par contre, si les avancĂ©es technologiques prometteuses de Tesla dans les 10 prochaines annĂ©es sont prises en compte, je considĂšre qu’elle est sous-Ă©valuĂ©e. Selon Cathie Wood, la charismatique gestionnaire du fonds d’investissement ARK Invest : “Je pense qu'il y a un champ de mines dans de nombreux espaces de valeur en raison de l'innovation, et nous pensons que la finance et l'Ă©nergie sont susceptibles d'ĂȘtre deux des espaces ou secteurs les plus perturbateurs du marchĂ© grĂące Ă  l'innovation”. Depuis la naissance d’internet, le progrĂšs technologique Ă©volue de plus en plus vite, attirant toujours plus d’investisseurs (comme moi !) vers les sociĂ©tĂ©s “high tech” dont les valorisations atteignent des niveaux trĂšs Ă©levĂ©s par rapport aux bĂ©nĂ©fices qu’elles gĂ©nĂšrent.

A l’avenir, il est donc fort probable que le ratio PE du S&P 500 soit de plus en plus Ă©levĂ© car il comporte un grand nombre de sociĂ©tĂ©s technologiques. Cela ne signifie pas pour autant que toutes les sociĂ©tĂ©s peuvent survivre Ă  un krach boursier. Seulement celles qui crĂ©eront de la valeur survivront.

Autre point pouvant expliquer la valeur Ă©levĂ©e du ratio PE: la dĂ©mocratisation de l’accĂšs aux investissements boursiers. Vous ĂȘtes actuellement en train de lire cette newsletter car aujourd’hui, investir en bourse est aussi simple que d’acheter une baguette de pain. Le nombre croissant de plateformes dĂ©mocratise l’investissement en bourse pour “Monsieur et Madame tout le monde”. Il y a plus d’argent que jamais sur les marchĂ©s.

Ok..mais si le krach a lieu, on fait quoi ?

Le premier rĂ©flexe est de ne pas paniquer et surtout de ne pas vendre. Il faut avoir les diamond hands 💎, comme ils disent les AmĂ©ricains. Mon investissement en bourse est pensĂ© pour le long terme sur un horizon de 3 ans minimum. Un krach peut ponctuellement faire mal Ă  bon nombre d’entreprises cotĂ©es en bourse. Mais celles qui sont bien implantĂ©es, font des bĂ©nĂ©fices et apportent une rĂ©elle valeur Ă  notre sociĂ©tĂ©, rĂ©sistent. Oui elles verront leurs capitalisations boursiĂšres baisser lors du krach, mais Ă  long terme, la croissance sera au rendez-vous.

Voici l’évolution de l’action d’Apple ces 5 derniĂšres annĂ©es :

Et celle des 30 derniÚres années :

Un groupe dont le business est rentable survit aux krachs boursiers et son action repart souvent Ă  la hausse.

Il est important de diversifier son portefeuille en investissant sur des entreprises rentables dont le business perdure malgré un krach.

C’est certain, lors d’une rĂ©cession Ă©conomique, les revenus des consommateurs baissent. Mais aprĂšs quelques annĂ©es, les habitudes reprennent : tout le monde veut le dernier iPhone, continue de regarder Youtube (Alphabet) et achĂšte sur Amazon. Ces gĂ©ants de la tech ont dĂ©jĂ  connu 2, voire 3 krachs et sont toujours leaders de leurs marchĂ©s avec des valorisations toujours plus Ă©levĂ©es. Par contre Yahoo n’est plus aussi gros.

Mon point de vue

Il est important d’investir dans des entreprises rentables mais avant tout dans des sociĂ©tĂ©s dont la vision est cohĂ©rente avec vos valeurs et celles du monde d’aujourd’hui; un monde tournĂ© vers une transition Ă©cologique et une Ă©conomie bas carbone. Oui notre but Ă  tous est de faire du profit. Pourquoi ne pas le faire de maniĂšre responsable ?

Et puis si le krach arrive, profitez-en pour faire les soldes ! Si vos convictions sont bien fondées, vous ferez du profit sur le long terme.

Avez-vous d’autres astuces ou points de vue sur le sujet ?

Je donne mon avis

Investir dans la technologie Blockchain

La technologie Blockchain est à la base du succùs du Bitcoin et de l’Ethereum. Sans elle, ces cryptos n’existeraient pas. Cette technologie, vieille de seulement 10 ans, a un avenir prometteur. Elle transformera et remplacera massivement un grand nombre de secteurs.

Il faudra un temps fou pour faire comprendre aux gens que ces monnaies modernes peuvent fonctionner durablement sans le contrĂŽle d’une entitĂ© centrale qui dirige tout.

Pour commencer, la blockchain s’est attaquĂ©e au secteur le plus centralisĂ© et contrĂŽlĂ© du monde, celui de la finance et des banques centrales coordonnĂ©es par les États et leurs gouvernements. AprĂšs plus de 10 ans de Blockchain, nous pouvons affirmer une chose : ça marche ! GrĂące Ă  elle, les hommes peuvent valider, de maniĂšre autonome, des transactions sans que ces derniĂšres soient supervisĂ©es, ni mĂȘme contrĂŽlĂ©es par un Chef.

J’aime bien l’idĂ©e de faire des minis ETFs pour soi-mĂȘme. Aujourd’hui je vous prĂ©sente le Moi Aussi Blockchain ETF.

Voici la liste d’actions :

Coinbase : Une des premiĂšres plateformes d’échange de cryptomonnaies et la deuxiĂšme en termes de volume de transactions. Elle vient de sortir en bourse. Son action est peut-ĂȘtre surĂ©valuĂ©e, mais Ă  long terme je pense qu’elle va croĂźtre.

Nvidia : Une entreprise spécialisée dans les processeurs graphiques. Dans presque toutes les consoles de jeux ou PC, il y a un composant Nvidia. Quel rapport avec la blockchain ? Les sociétés de minage de cryptomonnaies ont besoin de ses composants. Il leur faut les meilleures performances et Nvidia est leader dans son secteur.

Square : Une entreprise amĂ©ricaine spĂ©cialisĂ©e dans le paiement mobile et le paiement Ă©lectronique. Elle permet l'achat de cryptomonnaies via son app Cash App. Son CEO et fondateur Jack Dorsey (Ă©galement CEO de Twitter) ambitionne de faire du Bitcoin “la monnaie d’internet”.

PayPal : Je pense que vous avez tous utilisĂ© ou, du moins, entendu parler de PayPal. Le gĂ©ant amĂ©ricain de la finance permet aujourd’hui, lui aussi, d’acheter des cryptomonnaies.

Visa : Sans cette sociĂ©tĂ©, nous ne pourrions pas payer par carte. Visa vient de signer un accord pour accepter le rĂšglement de transactions en USD Coin, un “stable coin” crĂ©Ă© par Circle et Coinbase.

D’autres entreprises en tĂȘte ?, je vous attends dans les commentaires đŸ˜Š

J'ai une entreprise en tĂȘte

Le cours du bitcoin

Pour l’achat d’actions en bourse, je n’utilise jamais d'analyse technique. Mon investissement est basĂ© sur le long terme en DCA (Dollar cost averaging).

Quant au marchĂ© de la crypto, je pense qu’un minimum d’analyse technique peut t’aider Ă  dĂ©tecter les bons moments pour investir. Contrairement aux cours des sociĂ©tĂ©s cotĂ©es en bourse qui doivent “montrer patte blanche” chaque trimestre, le cours du Bitcoin est, lui, plus sentimental. Il est beaucoup plus volatil, c’est-Ă -dire qu’il est amenĂ© Ă  varier plus facilement. Un simple Tweet d’Elon Musk ou une annonce de Visa font grimper le cours de 10%.

J’achĂšte du Bitcoin en DCA depuis 2017. Lorsque le marchĂ© est Ă  la baisse, la meilleure façon de ne pas rater les meilleurs prix, c’est d’investir pĂ©riodiquement. Quand le marchĂ© est Ă  la hausse, il faut selon moi Ă©tudier un peu plus le marchĂ© et ne surtout pas tomber dans le piĂšge du FOMO (fear of missing out). L’histoire se rĂ©pĂšte continuellement. Aujourd’hui le Bitcoin n'est peut-ĂȘtre pas loin d’atteindre le pic du Bull Market actuel. Mais une chose est sĂ»re, le cours du Bitcoin n’atteindra pas $200k sans ĂȘtre descendu Ă  $30k au prĂ©alable.

Le graphique qui suit est similaire au Rainbow Price Chart dont je vous ai parlĂ© dans la premiĂšre Ă©dition. Il s’agit du Cycle repeat graph.

Ce graphique montre comment le cours du Bitcoin est susceptible d’évoluer. Le principe est basĂ© sur la dĂ©tection d’une fluctuation passĂ©e proche de la fluctuation actuelle. Bien sĂ»r, il est peu probable que le prix Ă©volue exactement de la mĂȘme maniĂšre, mais avec le Bitcoin on ne sait jamais 😅.

Quoi qu’il en soit, je pense que dans les mois Ă  venir le Bitcoin passera sous la barre des $40k. Si c’est le cas, je rĂ©investirai en DCA.

Que pensez-vous de ce type de graphiques ? 🧐

Je donne mon avis


VoilĂ , c’est tout pour cette semaine, n’hĂ©sitez pas Ă  poser vos questions en commentaires et Ă  ajouter un petit cƓur sur cette Ă©dition si vous avez appris quelque chose ! C’est par ici 👈

Bonne semaine Ă  tous,

Miguel. 😘


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Il y a toujours des risques

Toute opĂ©ration de trading comporte des risques de perte en capital. N’investissez jamais de l’argent dont vous pourriez avoir besoin. Les informations prĂ©sentĂ©es ici, vous sont communiquĂ©es Ă  titre purement informatif et ne constituent ni un conseil d’investissement, ni une offre de vente, ni une sollicitation d’achat, et ne doivent en aucun cas servir de base ou ĂȘtre pris en compte comme une incitation Ă  s’engager dans un quelconque investissement.